Responsabilidad de analistas de crédito y socios en el otorgamiento de créditos fraudulentos en la Cooperativa de Ahorro y Crédito Quillabamba, La Convención, Cusco 2017-2018

Abstract

En el presente trabajo se realizó un análisis sobre la responsabilidad penal y administrativa de los analistas de créditos y los socios respecto de los créditos fraudulentos en la Cooperativa de ahorro y Crédito Quillabamba, para ello se utilizó un enfoque cualitativo siendo una investigación de tipo básica y de un alcance jurídico explicativo. Respecto a la recolección de información esta se desarrollo mediante el análisis dogmático y las entrevistas de tal forma que se pudo tener información especializada y de primera mano. Finalmente se pudo establecer cual es la responsabilidad de los analistas de créditos y los socios frente a los créditos fraudulentos, asimismo se plantearon ciertas medidas que están destinadas a fortalecer y mejorar los filtros para evitar que se den créditos fraudulentos que perjudican a la cooperativa y por ende a todos los socios.

In the present work, an analysis was carried out on the criminal and administrative responsibility of the credit analysts and the partners regarding fraudulent credits in the Quillabamba Savings and Credit Cooperative, for this a qualitative approach was used, being a basic investigation and of an explanatory legal scope. Regarding the collection of information, this was developed through dogmatic analysis and interviews in such a way that it could have specialized and first-hand information. Finally, it was possible to establish which is the responsibility of the credit analysts and the partners against fraudulent credits, also certain measures were proposed that are destined to strengthen and improve the filters to prevent fraudulent credits from being given that harm the cooperative and therefore endear all partners.